【2018秋【西南大学】[0205]《证券学》作业答案】在2018年秋季学期，西南大学开设了《证券学》课程，编号为[0205]。该课程主要围绕证券市场的基本理论、运作机制、金融工具的种类及其应用等内容展开，旨在帮助学生全面了解证券行业的运行规律和相关知识。

本次作业内容涵盖了证券市场的基础知识、证券发行与交易流程、证券投资分析方法以及证券市场监管等相关主题。通过对这些知识点的深入学习与思考，学生不仅能够掌握证券学的基本理论框架，还能提升自身的金融素养和实际应用能力。

以下是对部分典型题目的解析与参考答案：

一、简答题

1. 什么是证券市场？其主要功能是什么？

证券市场是金融市场的重要组成部分，指的是通过买卖股票、债券等有价证券来实现资本融通的场所。其主要功能包括：

- 资本配置功能：引导资金流向效率高的企业或项目。

- 风险分散功能：通过多样化投资降低风险。

- 价格发现功能：通过市场交易形成合理的资产价格。

- 信息传导功能：反映经济运行状况，提供决策依据。

2. 简述股票的分类及其特点。

股票按不同的标准可以分为多种类型：

- 按股东权利划分：普通股和优先股。普通股具有投票权，收益不固定；优先股收益固定，但无投票权。

- 按上市地点划分：A股、B股、H股等。A股为中国境内上市的人民币股票，B股为外资可投资的外币股票，H股为在香港上市的中国公司股票。

- 按流通性划分：流通股和非流通股。流通股可以在二级市场上自由买卖，而非流通股则受到一定限制。

二、论述题

1. 试论证券市场对经济发展的作用。

证券市场作为现代经济体系中的重要组成部分，对经济发展具有深远影响。首先，它为企业发展提供了融资渠道，帮助企业筹集资金用于扩大生产或技术升级。其次，证券市场促进了资源的优化配置，引导资本流向更具潜力的企业和行业。此外，证券市场还增强了投资者的信心，推动了社会财富的增长。同时，它也促进了金融市场的健康发展，提高了整个经济体系的透明度和效率。

2. 如何理解证券监管的重要性？

证券监管是维护市场公平、公正和透明的关键手段。一方面，严格的监管可以防止内幕交易、操纵市场等违法行为，保护投资者的合法权益；另一方面，规范的监管有助于提高市场的稳定性和可持续发展能力。监管机构通过制定规则、监督市场行为、查处违规事件等方式，确保市场秩序正常运转，从而增强公众对证券市场的信任。

三、案例分析题

某上市公司近期因财务造假被证监会调查，导致股价大幅下跌。请结合证券市场的相关知识，分析此类事件对市场的影响。

此类事件会对市场造成多方面的影响。首先，投资者信心受挫，可能导致市场整体下跌；其次，公司信誉受损，未来融资难度加大；再次，监管机构可能会加强审查力度，推动市场制度完善。因此，建立健全的监管机制和信息披露制度，是防范类似事件发生的重要保障。

结语

《证券学》作为一门理论与实践相结合的学科，不仅要求学生掌握扎实的专业知识，还需要具备较强的分析能力和实际操作技能。通过本次作业的学习与思考，学生们对证券市场的运行机制有了更深刻的理解，也为今后从事相关工作打下了坚实的基础。